比特币合法吗？

随着加密货币市值的飙升，世界各地的监管机构正在通过价格波动和新代币的激增来加强对数字资产使用和交易监管的辩论。

鉴于比特币的市场领导地位和融入全球创业生态系统，这将影响所有加密货币，尤其是比特币。

很少有国家禁止比特币。然而，这并不意味着比特币是“法定货币”——只是日本迄今为止甚至给比特币起了这个名字。然而，仅仅因为某物不是法定货币并不意味着它不能用于支付——它只是意味着消费者或商家都不受保护，它作为支付手段的使用完全是自由裁量的。

其他司法管辖区仍在考虑该怎么做。方法各不相同：津巴布韦等一些较小的国家对发表质疑比特币合法性的轻浮声明毫无疑虑。欧盟委员会等较大的机构认识到对话和审议的必要性，而欧洲中央银行（ECB）认为加密货币还不够成熟，无法进行监管（尽管比特币已经快 10 年了，但人们仍然不知道什么时候我们会知道它已经足够成熟了）。在美国，监管地图支离破碎——谁来立法，联邦政府还是各州？

其他国家尚未有明确答案的一个相关问题是：中央银行是否应该密切关注加密货币或金融监管机构？在一些国家，它们是一回事，但在大多数发达国家，它们是不同的机构，职责不同。

另一个有争议的问题是：比特币应该在国家或国际基础上进行监管吗？法国正在推动 G20（政府和中央银行的国际论坛）在即将于 2018 年 4 月举行的峰会上讨论建立参数。

需要进一步区分加密货币本身的监管（它是商品还是货币，法定货币？）和加密货币业务（它们是货币传输者，是否需要许可证？）。在一些国家，这些考虑密切相关——在大多数其他国家，它们是分开处理的。

以下是该国一些声明的简要概述。该列表每月更新一次。

最后更新日期：2018 年 7 月 5 日

澳大利亚

2017 年 10 月，澳大利亚参议院开始辩论一项法案，该法案将把反洗钱法规应用于该国的秘密货币交易所，并对无证经营的交易所提起刑事指控。

同月，税务机关取消了比特币“双重征税”的价值，这是 2014 年决定将加密货币视为“易货”而非货币或资产的结果。

截至 2017 年底，加密货币交易所必须注册才能与澳大利亚金融情报机构合作，并遵守客户验证和记录保存要求。

然而，目前不太可能采取进一步措施，因为中央银行官员最近表示，没有必要规范加密货币支付的使用。

阿根廷

尽管阿根廷中央银行发布了针对加密货币的规定，但比特币生态系统仍然强大，但官方就所涉及的风险发出了警告。

孟加拉国

2015年，孟加拉国明确表示，使用密码是“应受惩罚的犯罪”

玻利维亚

2014 年，玻利维亚中央银行正式禁止使用非政府发行的任何货币或代币。

加拿大

加拿大是最早起草比特币立法的国家之一。随着 2014 年第 31 号法案的通过，该法案将“虚拟货币业务”指定为“货币服务业务”，迫使它们遵守反洗钱和了解你的客户的要求。

政府已经明确表示，比特币不是法定货币，该国的税务机关取决于活动的类型，比特币交易是应纳税的。

厄瓜多尔

2014 年，厄瓜多尔国民议会禁止比特币和去中心化数字货币，同时为创建新的国营货币制定指导方针。

埃及

2018 年 1 月，埃及大穆夫提宣布，由于与活动相关的风险，根据伊斯兰宗教法禁止加密货币交易。虽然这不具有法律约束力，但它确实被视为高级法律意见。

欧洲

欧盟正在对加密货币监管采取谨慎的态度，并正在采取若干措施让行业参与者参与起草支持规则。重点似乎是监管前的学习，同时促进创新和考虑生态系统的需求。

然而，欧洲央行正在推动更严格的控制，作为更广泛打击洗钱和数字货币过度流动的一部分，同时认识到无国界管理资产的司法复杂性。2017 年底，一位欧洲央行官员表示，该机构并未将比特币视为威胁，而总裁马里奥德拉吉最近表示，欧洲央行认为比特币“还不够成熟”，无法进行监管。

2018 年 4 月，议会成员以多数票投票支持 2017 年 12 月与欧洲理事会达成的一项协议，以采取措施部分防止在洗钱和恐怖主义融资中使用加密货币。

G20

由全球 20 个最大经济体组成的 20 国集团 (G20)) 最近将注意力总体上转向了加密货币，并正在努力起草 2018 年 7 月前监管初始步骤的建议。

印度

印度储备银行在 2017 年底发布了几项官方警告，该国财政部长在接受采访时澄清说，比特币不是法定货币。虽然政府正在考虑提案，但目前还没有关于印币的规定。

然而，中央银行已禁止印度金融机构与加密货币交易所和其他相关服务合作（该禁令最近得到了该国最高法院的支持）。

伊朗

2018 年 4 月，伊朗中央银行及其主要市场监管机构之一表示，金融公司不应交易比特币或其他加密货币。此外，Coin Desk 最近报道了政府对在该国运营的隐币交易所网站的审查。

日本

日本是第一个明确宣布比特币为“法定货币”的国家，2017 年初通过的一项法律也将比特币交易所纳入反洗钱和了解你的客户规则（尽管许可证申请已在 2018 年因监管机构暂时停止处理年初硬币交易所的黑客攻击）。

该金融服务机构最近两次打击交易所，发布改进令并要求在另外五个国家采取更好的安全措施。它还创建了一个加密货币交易行业研究小组，研究比特币和其他资产的制度问题。

哈萨克斯坦

据报道，哈萨克斯坦国家银行最近暗示政府计划禁止银币交易和采矿，尽管尚未通过严格的规定。

吉尔吉斯斯坦

吉尔吉斯斯坦中央银行于 2014 年宣布，以 Cyranister 货币进行交易是非法的。

马来西亚

马来西亚证券委员会正在与该国中央银行合作制定加密货币监管框架。

马耳他

这个欧洲岛屿最近通过了一系列对区块链友好的法律，其中包括一项详细说明加密货币交易所的注册要求的法律。

墨西哥

2014 年，墨西哥中央银行发表声明，禁止银行进行虚拟货币交易。次年，财政部澄清说，虽然比特币不是“法定货币”，但它可以用作支付工具，因此受到与现金和贵金属相同的反洗钱限制。

2017 年底，墨西哥国家立法机构批准了一项法案，将当地比特币交易所置于中央银行的监管之下。

摩洛哥

2017年底，摩洛哥外汇管理局宣布，在该国使用加密货币违反外汇法规比特币交易所合法吗，将受到处罚。

纳米比亚

纳米比亚是少数几个明确表示用比特币购买是“非法”的国家之一

尼日利亚

虽然尼日利亚的银行被禁止携带虚拟货币，但中央银行正在起草一份白皮书，以正式将加密货币的使用定位为一种支付手段。

巴基斯坦

2018 年 4 月，巴基斯坦中央银行发表声明，禁止该国金融公司与加密货币公司合作。

俄罗斯

起草加密货币立法的国家杜马金融监管机构预计将在 2018 年年中发布通知。重点似乎是保护公民免受诈骗，同时允许个人和企业合法使用加密货币。

普京本人在 2017 年 10 月的一份声明中下令国家杜马的努力，敦促欧亚经济联盟（亚美尼亚、白俄罗斯和其他国家的联盟）开发“单一支付空间”，以加强对代币销售的制裁。比特币挖矿业务的审查和许可。

新加坡

据报道，新加坡金融管理局正在审查是否需要新规则来保护加密投资者，虽然不太可能禁止加密交易，但它正在考虑对交易所实施反洗钱和恐怖主义融资规则。

中央银行也在努力规范比特币支付，并对比特币投资发出警告。

南非

2017 年，南非储备银行实施了沙盒方法。与选定的初创公司一起测试比特币和加密货币监管草案。

韩国

2018 年初比特币交易所合法吗，韩国禁止匿名虚拟货币账户。为了遏制加密货币投机，当局正在努力加强对交易所的监督（可能包括许可计划），尽管金融监管局负责人表示政府将支持“正常”的加密货币交易。

在一个有趣的战略转变中，韩国媒体最近的一篇报道显示，韩国金融当局正在与日本和中国的类似机构就联合监督秘密货币投资进行谈判。

2018 年 4 月，公平贸易委员会下令全国 12 家加密货币交易所修改其用户协议。

泰国

在据称宣布比特币非法后，泰国银行在 2014 年发布了一份回溯声明，澄清它不是法定货币（但在技术上并不非法），并发出了风险警告。

2018 年 3 月，政府行政部门暂时通过了两项皇家法令草案，制定正式规则以保护加密投资者（以及设定 KYC 要求）并对他们的资本收益征税。该草案尚未获得内阁的最终批准。

美国

美国受到分散的监管体系的困扰，州和联邦一级的立法者负责分级管辖和复杂的权力下放。

在加密货币监管方面，一些州比其他州更先进。例如，纽约在 2015 年发布了备受争议的 BitLicense，正式批准比特币企业在该州运营（许多初创公司退出而不是遵守成本高昂的要求）。2017 年年中，华盛顿通过了一项法案，将汇款法应用于比特币交易所。

新罕布什尔州要求比特币卖家获得汇款许可证并发行 10 万美元的债券。在德克萨斯州，州证券委员会正在监控（有时甚至关闭）与比特币相关的投资机会。处于比特币监管边缘的加利福尼亚在第 1326 号法案之后冻结了进展，尽管该法案因定义过于宽泛等问题而受到批评，但被认为不如纽约的比特币许可证那么具有压迫性。

在联邦层面，SEC 的重点是区块链资产作为证券的使用，例如是否确定比特币投资基金是否应该向公众出售，而不管特定产品是否是欺诈行为。

商品期货交易委员会 (CFTC) 在比特币监管方面具有更大的潜在影响力，因为其将加密货币命名为“商品”。虽然它尚未起草全面的比特币法规，但它最近的工作重点是监控新生的比特币期货市场。它还就几个与比特币相关的计划提起诉讼，该公司强调，它打算在涉嫌欺诈时对加密货币行使管辖权。

统一法律委员会是一个非营利性协会，旨在使有关《统一虚拟货币商业管理法》的州立法更加清晰和一致。几个州正在考虑在即将举行的立法会议上提出建议。该法案旨在明确哪些虚拟货币活动属于汇款业务，以及需要哪些类型的许可证。批评者担心它看起来太像纽约的比特币许可证。

英国

英国金融行为监管局将比特币视为“商品”，因此计划对其进行监管。然而，它暗示将介入监管与比特币相关的衍生品。缺乏消费者保护是 FCA 警告加密货币固有风险的最新消息。

乌克兰

乌克兰政府已经成立了一个由来自不同部门的监管机构组成的工作组，以起草加密货币监管提案，包括确定哪些机构将拥有监管权力和访问权。此外，立法机构已经有一项法案将加密货币交易所置于中央银行的管辖范围内。

津巴布韦

2017 年底，津巴布韦中央银行的一名高级官员表示，比特币是否“实际上是合法的”。虽然尚不清楚它可以在多大程度上使用，但中央银行显然正在进行研究以确定风险。返回搜狐，查看更多