啄木鸟啄食评论 | 监管风暴下，谨防虚拟货币的5大交易风险

（中央广播电视网评论员马克佳） 互联网从来都不是“法外之地”，“币圈”也不例外。

5月18日，中国互联网金融协会等三大协会发布公告称，开展法定货币和虚拟货币兑换及虚拟货币之间的兑换业务，违反相关法律法规，涉嫌犯罪。5月21日，国务院财政委员会重磅表态，再次明确金融监管部门对比特币的严格监管态度：“严厉打击比特币挖矿和交易，坚决防止个人风险向社会领域传导”。

“比特币不是货币。” 近日，中央财经大学金融法学研究所所长黄真在接受中央广播电台记者专访时表示，以比特币为首的各种代币，在比特币上只能算是虚拟商品。互联网。它由中央银行的货币主管部门发行，未经国家背书，不具有法定和强制性的货币属性，因此不是真正的货币。

对于曾经炙手可热的“炒币”、“挖矿”等行为。黄震指出，自比特币诞生以来，央行等权威机构一直在密切关注其动向。2017年9月4日后，中国已明确宣布使用新币进行融资活动涉嫌非法集资；同时，已经宣布禁止比特币等代币在中国竞拍。从那时起，对虚拟货币的态度就明确而一致。

面对“币圈”乱象，各国金融机构监管不断加强。中国公民应警惕虚拟货币的5大交易风险。

风险一：“挖矿”消耗能源比特币存在哪些安全隐患，与中国碳减排目标背道而驰

目前，中国承担着一项非常重要的国际义务，并向世界作出了承诺，即碳达峰和碳中和。根据Digiconomist的数据研究，目前比特币挖矿的年用电量为121.51TWh（千兆瓦）比特币存在哪些安全隐患，相当于巴基斯坦和荷兰一年的全国用电量，年二氧化碳排放量为57.88 吨，堪比利比亚。因此，法律上会有一系列的调整，如何确保减少碳排放和污染。虽然现在“挖矿”并不违法，但它会逐渐被规范和治理。

风险二：设置交易壁垒，投资者可买不可卖

中国自2017年9月4日起，宣布禁止竞价交易。普通消费者在购买各种虚拟货币时，如果遇到境外非法平台提供的非法金融活动，比如只能买不能卖，就会产生类似的风险。不受中国法律保护。

风险三：个人无法保证销售来源，警惕卷入“洗钱”等非法交易

个人购买比特币等虚拟货币时，无法保证货币来源的合法性。是否涉嫌受贿或贩卖赃物？如果盲目购买，可能会涉嫌帮助犯罪洗钱，这也是风险所在。

风险四：炒作虚拟货币，涉嫌非法集资

2017年9月4日之后，中国已明确宣布使用新币进行融资活动涉嫌非法集资。

风险五：警惕海外“大V”有节奏，利用不良信息“割韭菜”

警惕像马斯克这样通过信息优势操纵价格的大V。2021年，特斯拉创始人埃隆马斯克多次公开发表关于狗狗币和比特币的言论，导致价格暴涨暴跌。正是因为这些大V带路，技术机构才将大V视为“神一样的存在”。相信的人越多，参与这个游戏的人就越多，从而吸引更多的人接手高价。

黄震指出，自密码朋克诞生以来，比特币等推动了虚拟货币和虚拟资产集群的发展。现在主流币、稳定币、各种分叉币、山寨币、空气币等上千种，这是人类历史上一个全新的现象，每个人都必须面对。但由于扰乱金融秩序，冲击货币体系，甚至引发洗钱、割韭菜等问题。注定不会被当下的主流社会所接受。

随着各国法定数字货币的发行，比特币在全球的生存空间将被进一步挤压。