比特币危机暴涨，专家建议尽快关闭非法平台

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自 5 月以来，比特币又开始了一次疯狂的反弹。尤其是8月份，比特币价格一路飙升，从每枚1.8万元左右突破3万元，创下历史新高。数据显示，7月1日至7月31日，国内比特币交易额为301.7亿元，占全球的30%。

专家认为，比特币因其匿名性、无边界限制且难以追踪而经常被犯罪分子使用。它已成为洗钱、传销、走私等违法犯罪活动的工具。监管部门应尽快建立比特币交易平台投资者实名制审核制度，加大对比特币交易平台违规行为的处罚力度，取缔部分比特币交易平台严重违规行为。

高交易风险

国内比特币交易监测报告显示，2017年上半年，全球主要虚拟货币总市值从177亿美元增至1000亿美元。其中2019比特币危机，比特币市值增长了2.7倍。从 7 月 1 日到 31 日，比特币市值在 310 亿美元到 470 亿美元之间波动。根据7月31日的市值，比特币市值占全球主要虚拟货币市值的51%，其次是以太坊和瑞波币，分别占20%和7%2019比特币危机，三者加起来占了近 80%。

7月1日至31日，国内比特币交易额为301.7亿元，环比下降11.6%，占全球总量的30%。通过分析国内各交易平台的交易规模，OKCoin（占比22.5%）、比特币中国（占比19.7%）和火币（占比12. 5%) @8.2%) 三个交易平台的交易量最大，三个交易平台合计占60%。

二级市场交易所交易是比特币生态链的重要组成部分，参与用户多，交易规模大。同时，比特币交易也伴随着一定的风险，包括价格波动、市场操纵、信息泄露、交易平台被盗、逃跑等。

“作为所谓的超国家‘货币’，虽然比特币在虚拟空间中运作，但其暴涨可能会增加主权国家经济和金融体系的系统性风险。”中央财经大学金融法研究所所长黄震指出，在外汇管制、洗钱、避税等方面，已经存在利用比特币规避外汇管制和洗钱等行为。偷税漏税。

黄震强调，国内部分虚拟货币交易平台在比特币交易流程方面存在诸多不规范，尤其是部分平台存在资金池、杠杆资金、虚拟盘等现象。一些组织和团队甚至持有大量比特币，存在市场操纵或内幕交易的财务风险。

国家互联网金融安全技术专家委员会近日发布报告指出，虚拟货币市场存在恶意投机、价格剧烈波动等一系列问题，为洗钱、恐怖融资等提供了便利。活动。

监管漏洞依然存在

业内人士指出，犯罪分子利用加密数字货币（主要是比特币）进行洗钱、敲诈勒索（数据泄露）、敲诈勒索（DDOS攻击的威胁）等犯罪行为。欧洲刑警组织的评估报告指出，全球 3% 的洗钱活动是使用加密货币进行的。

今年年初，中国人民银行对比特币交易平台进行现场检查，发现北京部分平台未经批准开展融资业务，未充分履行反洗钱义务。

此外，目前国内比特币平台数十亿元的客户资金缺乏第三方托管，客户资金面临“跑路”的风险。央行近日对北京各大交易平台进行现场检查，发现火币网和OKCoin均使用投资者充值形成的沉淀资金购买理财产品，合计约10亿元。

业内人士指出，基于风险考虑，大多数国家已将比特币交易纳入监管体系。美国、日本、德国、加拿大、澳大利亚等国家已经承认其合法性并颁布了监管规则，而俄罗斯、泰国、印度尼西亚等国家则认定比特币交易活动是非法的。

我国不允许金融或支付机构开展比特币相关业务，也不允许其作为货币流通。各国政策尚不明确，也可能导致汇价大幅波动。

“目前，各国监管机构不太可能认可比特币作为货币的属性。对于监管机构来说，比特币最大的问题是它可能被用于洗钱或非法交易。 “全国人大财经委员会副主任吴晓玲认为，现在加密货币ICO的概念很火，但其中很多偏离了分布式记账等原有的操作规范，可能会导致误导。公众和庞氏骗局的可能性。

多措并举完善监管

“尽管中国人民银行在上半年加强了对比特币市场和平台乱象的监管，但仍存在诸多监管空白。”北京邮电大学教授杨义贤 他表示，应尽快建立比特币监管框架，确定监管主体，明确业务规则，将比特币关进笼子。系统和监督。

黄真认为，面对比特币的疯狂走势，投资者应理性对待，避免盲目跟风，避免高位接盘。投资者要加强学习，研究投资标的及其交易风险，避免投资自己不了解的领域。交易平台应加强合规建设、投资者教育和风险管理，定期进行自查和风险报告；机构团队应加强信息披露，向安全、透明、标准化方向发展。

黄真建议监管部门介入比特币监管，适当引入监管技术，加强对比特币和区块链进入的检测预警，尽快将比特币的系统性风险控制在合理范围内。里面。

“央行等相关部门可以定期发布风险提示，提醒市场和投资者注意风险。”黄震补充说，还可以支持地方政府创新利用监管沙箱等监管技术，将比特币的闭环生态纳入监管沙箱，进行沙箱测试和风险测试。

此外，互联网安全专家建议，相关部门应明确比特币交易平台的监管定位和分工，尽快建立比特币交易平台投资者实名审核制度，实现交易透明化和交换过程。同时，加大对比特币交易平台违规行为的处罚力度，对部分违规严重的比特币交易平台进行关闭取缔。 （记者徐钊）

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